12308 מאמרים - מנוע לחיפוש מאמרים - פרסום מאמרים חינם

נושא המאמר: ניהול תיקי השקעות
מאת: עמי חורי   שמור מאמר למועדפים

ניהול תיקי השקעות- עסק בפני עצמו
לאחרונה הרבה בני אדם מחזיקים ברשותם תיק השקעות.
אותה השקעה עשויה להיעשות במט''ח, בקרנות נאמנות וכן בכל השקעה כלשהי אשר הם ממתינים להרוויח ממנה הכנסה נאותה.
לפעמים סכום הכסף המנוהל בתיקי ההשקעות הוא משמש חלק גדול מכספו של האדם, ולפעמים גם הרכוש מושקע לחיסכון עבור תקופת הפנסיה או גם לרכישת נכס.
זאת בעצם הסיבה שחשוב לבדוק היטב מיהו הגורם אשר מנהל את אותם תיקים.
במידה ואתם רוצים לשמור על הכסף שלכם ואף לתת לאותו סכום כסף לתפוח, רצוי וכדאי לנהל את הכסף בחוכמה, בצורה שקולה ובאחריות רבה.
מה כדאי לבדוק אצל החברה שמנהלת תיקי ההשקעות ?
ראשית כל, צריך לברר אחר עברה של אותה החברההמנהלת את אותו תיק השקעות.
יש לחפש אחר חברת השקעות ותיקה אשר במשך הרבה שנים מספקת ללקוחותיה רווחים גדולים.
נתון זה בהחלט מביא לכם אינדיקציה ליציבות של החברה ולאמינות שלה.
חברה לניהול תיקי השקעות אשר תוך שנה יכולה לגרום למשקיעים תשואה פנומנאלית, זאת חברת השקעות שאסור להיכנס אליה.
דבר נוסף, יש לברר מי הם האנשים שנמצאים בראש חברת ההשקעות.
האם האנשים הללו בעלי נסיון, אחראיים ומקצועניים בכל דבר הקשור לתחום הפיננסי.
האם הם עורכים בדיקה כל הזמן מה מתרחש בזירה הזו.
איך למצוא את חברה המנהלת תיקי השקעות ?
לאחר שנמצאו חברות ההשקעות אמינות המקצועיות בתחום, כדאי לבחון מי מהחברות המתאימה יותר מכולם לתיק ההשקעות שלנו ולאסטרטגיה שבה אתה בוחר להשתמש.
קיימות חברות השקעות גדולות שנותנות את הפתרונות עבור כל מי שמבקש להשקיע.
ומנגד, קיימות גם כן חברות קטנות שהם מתמחות בתחומים מסויימים בעניין זה של ניהול תיקי לקוחות.
ולכן רצוי לבחון מה הוא אותו צורך שלכם.
כאשר מדובר בניהול תיק השקעות בצורה סטנדרטית, יכול להיות שיהיו מתאימים החברות הגדולות, אך כאשר מדובר כאן על תוכנית ייחודית, יכול להיות שהאפשרות המתאימה הינה חברה להשקעות קטנה.
ושוב כדאי שנזכור: חייב לבדוק באופן מקצועי את שיעור ההצלחה של החברה, בניהול תיקי ההשקעות למשך זמן מה.
העדפת חברת ניהול השקעות העדיפה מוכרחה להיעשות על ידי שיקול דעת נכון וממש לא בפזיזות.
איזה דברים עוד כדאי לנו לבדוק ?
בימינו הפך התחום הכלכלי לעניין תזזיתי, ולכן חשוב לבדוק היטב מה סוגו של שירות הלקוחות בחברה הנ''ל.
השקעת סכומי הכסף של הלקוחות בחברה לניהול תיקי השקעות מחייבת את זה שתהיו יכולים לקבל שירות צמוד וטוב מקוון.
שירות מסוג זה, זאת אומרת שיש להם באינטרנט אתר פעיל ובאותו אתר תהיה לכם אפשרות להשיג מידע כל זמן שתרצו אודות סכומי הכסף שלכם.
וזה גם כולל נוסף לכך מוקד טלפוני אנושי שמעבר לקו הטלפון מצויים עובדים מומחים בנושא והם יוכלו לענות לכם באדיבות ובמקצועיות.
מהו התשלום על ניהול תיק השקעות ?
החברות לניהול תיקי השקעות גובות דמי ניהול, שהוא למעשה אחוזים מסויימים מסכום הכסף אשר אותו הפקיד הבן אדם.
יתכן כי, כמובן תהיו מעוניינים שאותם אחוזים לא יהיו גבוהים, אבל יש לדעת שאנשים המתמצאים היטב בנושא שוק ההון עולים די הרבה.
כך יוצא שמי שרוצה שאיש מקצוע מיומן יתן שירות מצויין עבור תיק ההשקעות שלו, צריך לקחת בחשבון את עניין התשלום לבעל המקצוע.
אילו דברים צריך לתאם כבר בהתחלה ?
לאחר שמצאנו את חברת ההשקעות המוכרת בתור אמינה ומקצועית שהיא מתאימה לנו, כדאי לערוך פגישת היכרות יחד עם האחראי על ניהול תיק ההשקעות שברשותכם.
בעת הפגישה כדאי להחליט איתו מהתחלה על האופן שבו הינכם מעוניינים שהוא ינהל את התיק.
יש להגיד לו איזה רמה של ריזיקה תהיו מרשים לעצמכם ליטול, אילו צעדים מצידם יחייבו נתינת היענות ואישור ממכם ואף באיזו תכיפות הינכם מעוניינים לקבל עידכונים.
כדאי בהחלט לכתוב את הדברים ולהתבונן מפעם לפעם שהעניינים באמת מתבצעים כפי שסוכם מראש.
לסיכום נגיש לכם טיפ נוסף:
בכל צעד, כדאי להפעיל את השיקול דעת שלכם.
היו שקולים אך אל תחששו מסיכונים לא גדולים אך מחושבים.
בנוסף לכך, מעבר לחשיבה הגיונית, מומלץ שתהיו קשובים גם לתפיסה הכלכלית, לפעמים היא אכן צודקת.
ביצוע ההמלצות יתן לכם לקבל את המקסימום מהחברה לניהול תיקי ההשקעות שלכם.